Борьба с отмыванием преступных доходов: ЦБ РФ дал банкам рекомендации по операциям с наличными
Регулятор советует усилить работу по выявлению случаев, когда на счет вносят наличные деньги подозрительного происхождения. Также повышенное внимание должно быть к операциям, например, юрлиц, у которых доля наличных, вносимых ими на свой счет, стала намного больше, чем обычно.
При обнаружении таких операций банкам рекомендовано сконцентрироваться на следующем:
- физлицо вносит сумму, которая значительно выше его среднемесячного дохода, на свой счет (вклад). Речь идет о ситуации, когда размер дохода известен из зарплатного проекта или сообщен самим клиентом;
- третье лицо пополняет счет (вклад) клиента, а у банка нет сведений об их связи, например родственной;
- клиент, которому присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций, вносит через кассу деньги из неизвестного банку источника, чтобы погасить ранее полученный кредит (заем);
- клиент покупает иностранную валюту за наличные средства подозрительного происхождения (в отдельных случаях).
Если выявленная операция соответствует одной из перечисленных характеристик, банкам следует принять ряд мер, в частности:
- запросить у клиента дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых им или в его интересах операций;
- провести углубленную проверку информации о клиенте и его деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
- рассмотреть вопрос об отказе в операции с наличными средствами.
ЦБ РФ дал и другие рекомендации.
Документ: Методические рекомендации Банка России от 09.09.2025 N 11-МР
Штраф за перевозку детей без автокресла увеличится - проект прошел первое чтение
Согласно поправке к КоАП РФ за нарушение требований ПДД к перевозке детей компании и ИП будут платить 200 тыс. руб., должностные лица - 50 тыс. руб., водители - 5000 руб. Сейчас штрафы для должностных лиц, компаний и ИП в 2 раза ниже, а водителей наказывают на сумму 3000 руб.
Изменение может вступить в силу через 10 календарных дней после опубликования закона.
Документ: Проект Федерального закона N 868044-8